La investigación sobre Sur Finanzas, la billetera virtual vinculada al empresario Maximiliano Ariel Vallejo, estrechamente relacionado con el presidente de la AFA Claudio “Chiqui” Tapia, se convirtió en uno de los casos más explosivos del circuito financiero y judicial argentino. La Dirección General Impositiva (DGI) denunció una presunta maniobra de lavado de dinero por unos $818.000 millones, apoyada en empresas fantasma y contribuyentes inscriptos como monotributistas sin capacidad económica para justificar los montos que movieron.

La causa que se tramita en la Justicia de Lomas de Zamora concentra, por ahora, los indicios más sólidos. Allí se analizan los movimientos de cuatro jóvenes monotributistas, todos de entre 30 y 35 años, encuadrados en las categorías más bajas del régimen simplificado (de la A a la D), que habrían canalizado en conjunto alrededor de $120.000 millones en apenas dos años a través de billeteras virtuales ligadas a Sur Finanzas y a otras firmas.

Según la denuncia de la DGI, se trata de contribuyentes “sin sustancia económica o financiera” acorde a las cifras que declararon, lo que lleva a los investigadores a sospechar que habrían sido utilizados como prestanombres para ocultar la identidad de los verdaderos dueños de los fondos. Un documento interno del organismo, citado en la causa, destaca además un subgrupo específico: usuarios de la plataforma Sur Finanzas PSP que registran grandes depósitos en efectivo y transferencias hacia cuentas que operan con criptomonedas.

Monotributistas con movimientos multimillonarios

El caso más llamativo es el de Ignacio M., de 32 años y categoría D. Durante 2024 facturó ante la AFIP, a través de ARCA, apenas algo menos de $5 millones, pero recibió comprobantes por unos $230 millones, en su mayoría emitidos por Sur Finanzas y QBIT Capitals SRL. Lo que más sorprende a los investigadores es el volumen de efectivo que habría manejado mediante billeteras virtuales: cerca de $87.000 millones. Pese a su encuadre impositivo de pequeño contribuyente, en julio del año pasado adquirió un BMW M240i por casi $100 millones, vehículo que exhibe en redes sociales, donde se presenta como trader de criptomonedas.

Otro de los señalados es Brian A., también de 32 años. De acuerdo con los registros analizados, recibió ingresos en efectivo por alrededor de $390 millones, realizó transferencias bancarias por $4.500 millones y movimientos virtuales por unos $6.400 millones. Sus consumos en el exterior también llamaron la atención: habría efectuado extracciones con tarjeta de débito fuera del país por aproximadamente $176 millones. En paralelo, Sur Finanzas le habría facturado $322,7 millones en apenas cuatro meses.

El expediente incluye además a Emilio V., de 35 años, monotributista categoría A y cliente de Sur Finanzas, que habría canalizado unos $14.500 millones mediante billeteras virtuales vinculadas a la firma de Vallejo. Según los registros oficiales, solo figura como propietario de un automóvil modelo 2006.

El cuarto caso es el de Alejo A.O., también de 35 años, inscripto en la categoría C del monotributo. En un lapso de apenas seis meses habría operado alrededor de $9.800 millones a través de billeteras digitales. Sus ingresos se habrían conformado por depósitos en efectivo por unos $347 millones, transferencias bancarias por $1.100 millones y movimientos virtuales por aproximadamente $8.900 millones.

El entramado que rodea a Maximiliano Vallejo

Sur Finanzas pertenece a Maximiliano Ariel Vallejo, un ex integrante de la barra brava de Racing con llegada directa a Claudio “Chiqui” Tapia. La billetera virtual patrocina varias camisetas de equipos del fútbol argentino, entre ellas la de Barracas Central, el club desde el cual Tapia construyó su carrera hasta la presidencia de la AFA. Fotografías difundidas en los últimos días muestran a Vallejo en la oficina del titular de la casa madre del fútbol.

Además de la causa en Lomas de Zamora, Sur Finanzas y su dueño enfrentan otros frentes judiciales. En los tribunales federales de Comodoro Py, la jueza María Eugenia Capuchetti lleva una investigación sobre un posible esquema de empresas y casas de cambio que habrían comprado dólares al tipo de cambio oficial entre 2019 y 2023, en plena vigencia de fuertes restricciones cambiarias. Vallejo figura entre los empresarios mencionados en ese expediente.

En paralelo, el fuero en lo Penal Económico avanza en otra causa por presunto lavado de activos, originada en un reporte de operaciones sospechosas de la firma Construcciones TAR SA. La jueza María Verónica Straccia y el fiscal Emilio Guerberoff ordenaron levantar el secreto fiscal y bancario de Vallejo y su red de empresas, y solicitaron información a la AFIP, al Banco Central, a entidades financieras y a emisoras de tarjetas de crédito.

De esa pesquisa surge un complejo entramado societario con movimientos multimillonarios sin respaldo documental claro. Un ejemplo citado en la causa es el de la propia constructora, que habría registrado operaciones por más de $4.000 millones sin documentación que justifique el origen o el destino de los fondos.

Nueva denuncia política en torno al entorno de Tapia

El escándalo financiero se cruzó esta semana con la política. Elisa Carrió y la Coalición Cívica presentaron una denuncia penal contra dos personas vinculadas a Claudio Tapia, a quienes señalan como posibles testaferros del presidente de la AFA. Se trata de Luciano Nicolás Pantano, monotributista, y Ana Lucía Conte, jubilada, ambos socios de Real Central SRL.

De acuerdo con el escrito presentado por Carrió, el presidente de la Coalición Cívica de Pilar, Matías Yofe, y el legislador porteño Facundo del Gaiso, esa sociedad habría adquirido una mansión en Villa Rosa, partido de Pilar, compuesta por dos lotes que suman una superficie total de 105.384,80 metros cuadrados. Los denunciantes piden que se investigue el origen de los fondos y la eventual relación de la operación con Tapia.

Con varias causas abiertas, levantamiento de secretos fiscales y bancarios, y la mira puesta en monotributistas que mueven cifras siderales, el caso Sur Finanzas se consolidó como uno de los expedientes más sensibles para el cruce entre finanzas, fútbol y poder en la Argentina.